Reformar-se na era do envelhecimento. Conheça a posição de Portugal no contexto da OCDE?
O mais recente relatório da Oliver Wyman e da Morgan Stanley, intitulado ‘Longevidade desbloqueada, reformar-se na era do envelhecimento’ ou, em inglês ‘Longevity Unlocked, Retiring In The Age of Aging”, mostra que Portugal tem 41,75 mil milhões de euros (44 mil milhões de dólares) em activos de pensões em 2022, representando 0,8% do total global.
O mesmo estudo revela que Portugal representa menos de 3% do total cumulativo de activos de pensões dos países da OCDE.
A nível global, até 2028, os gestores de activos e patrimónios poderão gerar mais de 379 mil milhões de euros (400 mil milhões de dólares) em receitas adicionais, aproveitando as oportunidades oferecidas pelas pessoas que vivem mais tempo na reforma.
Além disso, o estudo mostra que os gestores de activos podem gerar valor e servir melhor as necessidades dos clientes através de produtos que combinem a acumulação com a desacumulação e/ou caraterísticas de protecção. Separadamente, devem fazer apostas estratégicas em diferentes mercados para tirar partido das alterações regulamentares e, ao mesmo tempo, ser mais proactivos no envolvimento com as entidades reguladoras e outros organismos do sector para definir a orientação futura das políticas relacionadas com a reforma
O estudo indica ainda que os gestores de patrimónios devem concentrar-se na expansão do acesso ao aconselhamento e duplicar a expansão da gama de produtos para incluir mercados privados e produtos de seguros. E precisam de desenvolver o modelo de prestação de serviços para capitalizar a oportunidade de transferência de património para as mulheres e as gerações mais jovens.
No fundo, o maior valor será para as empresas que consigam reunir soluções – quer através de parcerias, quer através da eliminação de silos internos, quer ainda através de plataformas tecnológicas – que abranjam a gestão de activos e a gestão de patrimónios (além dos seguros, manutenção/administração de registos e outras partes do ecossistema) para dar resposta às necessidades de reforma dos indivíduos de forma holística através da integração de aconselhamento, partilha de riscos e gestão de investimentos.